[2023/04/11] 기업은행 주가 전망 및 종목분석, 목표주가 계산

안녕하세요 오늘도 종목 분석하는 바미봇입니다!
오늘은 새로 리포트가 올라온 종목, <기업은행(024110)>에 대해서 알아보겠습니다.
모든 종목 리포트를 살펴보기 어려우신 분들, 중요한 부분만 모아 쉽게 읽고 투자하실 수 있도록 분석해서, 여러분의 투자에 도움 드리겠습니다.

1. 기업은행 주가

2023년 04월 11일 기준으로 기업은행의 주당 가격은 9,960원 입니다.

기업은행의 최근 수익률은 1개월 0.91%, 3개월 -1.39%, 6개월 1.22% 입니다.
그럼 앞으로의 수익률은 어떻게 될까요? 이제 재무재표와 리포트를 분석해 보겠습니다.

2. 기업은행 가치 분석

가치평가의 기본인 재무재표를 활용한 투자지표 분석입니다. 동일 업종 실적 대비 약간 저평가 인 것을 알 수 있습니다.

	기업은행 과거 평균	최근 결산	동일 업종 평균
PER	4.17	2.86	3.52
PBR	0.32	0.26	0.33
EPS	2714.8	3,478	8705.38
ROE	8.3	9.85	10.06

3. 기업은행 리포트

애널리스트 리포트를 보는 이유는 재무재표 이외에 다른 이슈와 전문가의 분석 포인트를 파악하기 위해서 입니다.

작성일	제목	증권사	투자의견	목표가
2023-04-11	역대 최대 분기 실적 예상	미래에셋증권	매수	13,000
2023-02-08	대규모 선제 충당에도 호실적 달성	유안타증권	Buy	15,000
2023-02-08	마진과 건전성 모두 기대 이상	신한투자증권	매수	13,000
2023-02-08	NIM과 대손부담 동반 상승	이베스트증권	Hold	11,500
2023-02-08	편더멘털 견조, 대외환경만이 제약요인	한화투자증권	Buy	15,000

오늘 발표된 미래에셋증권 리포트의 요약 내용입니다.

투자의견 매수, 목표주가 13,000원- 목표주가는 23년 BPS 39,126원에 타깃 P/B 0.34배를 적용- 타깃 P/B는 지속가능 ROE 7.4%, COE 11.4% 적용해 산출- 23년 P/B 0.25배(ROE 10.3%), P/E 2.5배(EPS 성장률 +12%)에 거래 중- 1) 대형은행 중 NIM 우위 지속(23년 +5bp YoY 전망). 2Q23 중 초저금리 대출 리프라이싱 시점 도래, 5%대 대출성장 등에 기인, 2) 충당금 버퍼. 20-22년간 선제적 충당금 1.4조원 적립, 3) 대형은행 못지않은 수익성(ROA, ROE) 등을 이유로 매수 추천- 다만, 주주환원 관련 타행 대비 소극적. CET1 기준의 주주환원 목표, 자사주 매입/소각 활용 등에 대해 미 제시. 반면 22년 배당성향은 27.6%로 업계 내 가장 높음

4. 기업은행 목표주가

목표 주가를 산정하는 데 있어서 가장 많이 사용하는 방법중 하나인 PER 목표주가와 보수적인 PBR 목표주가를 계산합니다. PER 목표주가는 동종업계 평균 PER(3.52)을 적용해서 목표주가를 산정하고, PBR 목표주가는 동종업계 PBR 평균(0.33)을 기준으로 산정했습니다. 지표를 기반으로 계산한 목표주가이기 때문에, 현재 주가가 지표 대비 상대적으로 높은 경우에는 목표주가가 낮게 나올 수 있습니다.

전일종가 : 9,960 원	기업은행 과거 평균 지표 기준	동종업계 평균 지표 기준
PER 목표주가(원)	14,503	12,243
PER10 목표주가(원)	34,780	-
PBR 목표주가(원)	12,258	12,642

5. 기업은행 기업개요

1961년 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 자주적인 경제활동을 지원하는 것을 목적으로 설립된 중소기업대출 특화 전문은행임.60년 넘게 축적된 중기금융 노하우와 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업 발굴 및 지원하며, 체계적인 리스크 관리 중임. 연결대상 주요종속기업은 IBK자산운용, IBK투자증권, IBK캐피탈 등임.전국과 해외에 599개의 지점과 30개의 출장소를 보유하고 있음. [출처: FnGuide]

이 글이 도움되셨으면 좋겠습니다. 모두 성투하시기 바랍니다.

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본 내용은 종목 추천이 아닌 개인적으로 관심 있는 종목을 정리한 내용입니다. 투자에 대한 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다. 증권투자는 반드시 자기 자신의 판단과 책임하에 하여야 하며, 자신의 여유자금으로 분산투자하는 것이 좋습니다.