[2022/05/13] 삼성화재 주가 전망 및 종목분석, 목표주가 계산

안녕하세요 오늘도 종목 분석하는 바미봇입니다!
오늘은 새로 리포트가 올라온 종목, <삼성화재(000810)>에 대해서 알아보겠습니다.
모든 종목 리포트를 살펴보기 어려우신 분들, 중요한 부분만 모아 쉽게 읽고 투자하실 수 있도록 분석해서, 여러분의 투자에 도움 드리겠습니다.

1. 삼성화재 주가

2022년 05월 13일 기준으로 삼성화재의 주당 가격은 203,000원 입니다.

삼성화재의 최근 수익률은 1개월 -6.24%, 3개월 -6.02%, 6개월 -9.98% 입니다.
그럼 앞으로의 수익률은 어떻게 될까요? 이제 재무재표와 리포트를 분석해 보겠습니다.

2. 삼성화재 가치 분석

가치평가의 기본인 재무재표를 활용한 투자지표 분석입니다. 동일 업종 실적 대비 고평가 인 것을 알 수 있습니다.

	삼성화재 과거 평균	최근 결산	동일 업종 평균
PER	13.27	9.15	5.82
PBR	0.73	0.56	0.38
EPS	18355.6	22,193	7467.54
ROE	6.98	7.09	8.82

* PER : 기업의 순수익 대비 주가 수준이 얼마나 되는지를 나타내는 지표
* PBR : 기업의 순자산의 몇 배로 매매되고 있는가를 나타내는 지표
* ROE : 기업이 자본을 이용하여 얼마만큼의 이익을 냈는지를 나타내는 지표
* EPS : 기업이 1주당 얼마의 순이익을 냈는가를 나타내는 지표

3. 삼성화재 리포트

애널리스트 리포트를 보는 이유는 재무재표 이외에 다른 이슈와 전문가의 분석 포인트를 파악하기 위해서 입니다.

작성일	제목	증권사	투자의견	목표가
2022-05-13	합산비율 100% 하회	이베스트증권	Buy	270,000
2022-05-13	일회성 기저효과 감안하더라도, 호(好)실적 ..	교보증권	Buy	275,000
2022-02-28	국내 1위 손보사, 장기적 금리상승 수혜 기대	교보증권	Buy	275,000
2022-02-22	보험손익 개선추세 일단락	이베스트증권	Buy	270,000
2022-02-22	배당성향 역행은 매우 아쉽다	하나금융투자	Buy	280,000

오늘 발표된 이베스트증권 리포트의 요약 내용입니다.

22.1Q 합산비율 99.5% 2022년 1분기 순이익은 4,091억원으로 시장예상을 상회하며 호실적 시현. 손해율이 전년 동기대비 3.3%p 하락해 78.7%까지 낮아지며 2009년 상반기 이후 가장 낮은 수준을 기록. 사업비율 역시 20.7%에 그쳐 합산비율이 99.5%를 보이며 2011년 1분기 이후 처음으로 100%를 하회. 투자수익률은 3.0%로 전년동기대비 0.7%p 하락했으나 지난해 1분기 삼성전자 특별배당을 제외할 경우 0.1%p 개선됨. 반면 금리상승 영향으로 RBC 비율이 크게 하락했으나 271%로 여전히 높은 절대수준 유지. 보험손익 호조와 경상 투자이익률 개선이 확인된 1분기 실적에 대해 긍정적으로 평가

4. 삼성화재 목표주가

목표 주가를 산정하는 데 있어서 가장 많이 사용하는 방법중 하나인 PER 목표주가와 보수적인 PBR 목표주가를 계산합니다. PER 목표주가는 동종업계 평균 PER(5.82)을 적용해서 목표주가를 산정하고, PBR 목표주가는 동종업계 PBR 평균(0.38)을 기준으로 산정했습니다. 지표를 기반으로 계산한 목표주가이기 때문에, 현재 주가가 지표 대비 상대적으로 높은 경우에는 목표주가가 낮게 나올 수 있습니다.

전일종가 : 203,000 원	삼성화재 과거 평균 지표 기준	동종업계 평균 지표 기준
PER 목표주가(원)	294,501	129,163
PER10 목표주가(원)	221,930	-
PBR 목표주가(원)	264,625	137,750

* PER 목표주가 = 업종 PER X EPS
* PBR 목표주가 = 종가 * (업종PBR / PBR)

5. 삼성화재 기업개요

국내에서 가장 규모가 큰 삼성계열의 손해보험사로, 손해보험업과 제3보험업을 핵심사업으로 영위하고 있음.국내사업을 기반으로 안정적인 사업을 영위하고 있으며, 중국시장의 확대를 위해 중국 최대 IT기업인 텐센트와 지분 제휴를 맺고 합작법인 출범을 진행중임.회사가 제공하는 상품의 보종별 매출 비중은 일반보험 8.5%, 장기보험 61.5%, 자동차보험 30.0%이며, 국내 3개, 해외7개의 연결대상 자회사가 있음. [출처: FnGuide]

이 글이 도움되셨으면 좋겠습니다. 모두 성투하시기 바랍니다.

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본 내용은 종목 추천이 아닌 개인적으로 관심 있는 종목을 정리한 내용입니다. 투자에 대한 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다. 증권투자는 반드시 자기 자신의 판단과 책임하에 하여야 하며, 자신의 여유자금으로 분산투자하는 것이 좋습니다.